Пока все пытаются понять, насколько реален рынок криптовалют, мы решили подробно разобраться в консервативной, но проверенной альтернативе – инвестициях на фондовом рынке.
Во-первых, необходимо определить (самостоятельно либо проконсультировавшись с брокером):
1. Сумму инвестирования
2. Срок инвестирования (короткий, средний или длинный)
3. Стратегию.
Весь портфель свободных активов лучше разбить на пропорцию 80%/20%.
80% всех свободных активов будут размещены в очень стабильные и низкорискованные активы (такие, как государственные или квазигосударственные облигации, облигации или депозиты надёжных банков с высоким кредитным рейтингом). Оставшиеся 20% можно разместить в более рискованные, но и более доходные активы (такие, как акции, ETF либо прямые инвестиции в частный капитал).
Основной постулат инвестора: чем выше риск, тем выше заработок
Финансовые инструменты, доступные для торговли в Казахстане:
· Акции
· Облигации (корпоративные и государственные)
· Паевые и акционерные инвестиционные фонды
· Фьючерсы
· «Контракт на разницу» (Contract for difference, CFD)
· Опционы
· Свопы.
Базовые стратегии:
1. Пассивная стратегия.
Это долгосрочная стратегия. Выгодна для инвесторов с крупными суммами. Риски – низкие.
2. Активная стратегия.
Частое совершение сделок, краткосрочный характер инвестиций. Подходит для спекулянтов.
3. Смешанная стратегия.
Это деление портфеля инвестора на две части – пассивную и активную.
Обязательно проконсультируйтесь с профессионалами в области инвестирования и управления активами (в частности, работниками брокерской организации), но всегда исходите из собственных ожиданий, а также ваших текущих и будущих денежных потоков.
Для торгов на бирже вам необходимо заключить договор с брокером на обслуживание. После чего вы можете установить у себя торговый терминал, предоставляемый брокером. Он даёт возможность напрямую отправлять приказы о покупке или продаже ценных бумаг.
Да. Для этого вам необходимо подписать соглашение с инвестиционной управляющей компанией (в частности, брокерской организацией), договор о доверительном управлении на основании той или иной инвестиционной стратегии. В этом случае приказы по купле-продаже финансовых инструментов будет подавать управляющий на основании заключённого договора.
На сайте Казахстанской фондовой биржи (www.kase.kz) есть рэнкинг активности брокеров и списки награждённых брокеров по итогам каждого года. Совет: обратите внимание на рэнкинг брокера на том рынке, на котором планируете инвестировать. Помните, что брокерская деятельность является лицензируемым видом деятельности и регулируется Национальным Банком Республики Казахстан. Используйте сервис исключительно регулируемых организаций.
Нет, вы можете заключить договор об обслуживании с несколькими брокерами, в зависимости от ваших целей и пожеланий.
· Удостоверение личности (паспорт)
· Адресная справка.
Также необходимо личное присутствие. Если речь идёт о заключении договора с зарубежными брокерскими организациями, необходимо предоставить эти документы в электронном виде, а также подписать договор онлайн с использованием ЭЦП.
Да, но для успешного инвестирования необходимо понимание ситуации на рынке, отслеживание трендов и некоторая доля удачи.
Инвестор. Даже если инвестор подписал договор о доверительном управлении, управляющий несёт только репутационный риск и, как следствие, риск потери клиента.
В торговом терминале, предоставленном брокером или по выписке, которую вы можете затребовать у брокера в любой момент. Брокер также обязан предоставлять вам справку о заключении той или иной сделки.
Сделки заключаются моментально, но расчёт по сделке в основном проводится позднее, в день Т+2 или Т+3, где Т – день заключения сделки. Зачастую схема расчётов касается исключительно самих брокеров или иных институциональных клиентов, и розничные инвесторы могут рассчитывать на свои активы (в частности, на получение денег) сразу после закрытия позиции. То есть брокер, чтобы предоставить качественный сервис клиенту, отправляет ему деньги до момента проведения расчётов по сделке.
Благодарим за консультацию Ержана Мусина, партнёра инвестиционной компании Almak Capital
